年収を入力
額面の総支給額（控除前）を入力
（年額の目安）
（目安）
（概算）
シミュレーション詳細
Advertisement
年末調整・確定申告 簡易計算ツールとは？
本ツールは、年収（総支給額）を入力するだけで、所得税の目安や推定手取り額を瞬時にシミュレーションできる無料のオンライン計算機です。 日本の累進課税制度や給与所得控除、基礎控除に基づいた最新の計算式（令和6年時点参考）を反映しており、年末調整や確定申告を控えた時期に「自分の納税額がだいたいどれくらいになるのか」を把握するのに最適です。 複雑な計算を自動化し、家計管理や将来の貯蓄計画をサポートします。
こんなシーンで便利です
年末調整前の税額確認
勤務先で年末調整の手続きをする前に、所得税の概算を知っておきたい時。還付金や追徴の心の準備ができます。
転職・昇給時の手取りシミュレーション
年収が変わった際、社会保険料や所得税がどれくらい引かれ、最終的にいくら手元に残るのかを予測するのに役立ちます。
副業・確定申告の納税額の目安
副業所得がある場合やフリーランスの方が、確定申告で支払う所得税の「最低限の目安」をざっくり知りたい時に便利です。
家計の見直し・ライフプラン策定
手取り年収をベースに生活費や住宅ローンの返済計画を立てたい際、現実的な可処分所得を算出できます。
使い方は簡単 3ステップ
- 「年収を入力」の項目に、額面の総支給額を入力します。
- 入力と同時に「手取り額」「所得税」「社会保険料」が自動計算されます。
- 下部の「計算の内訳」で、控除額などの詳細を確認できます。
※面倒なユーザー登録やログインは一切不要です。
ご利用時の注意点
- 住民税は含まれません：本ツールは「所得税」のみを対象としています。住民税は別途発生するためご注意ください。
- 社会保険料は概算です：社会保険料は年収の約15%として一律計算しています。お住まいの地域や加入保険の種類により前後します。
- 各種控除の考慮：配偶者控除、扶養控除、医療費控除、住宅ローン控除などの個別条件は含まれていない「簡易版」です。
- 正式な税額について：正確な数値は国税庁の確定申告書等作成コーナーや、税理士への相談、勤務先の源泉徴収票をご確認ください。
Advertisement
年収別 手取り・所得税・社会保険料の目安一覧表
一般的な会社員（単身・扶養なし）を想定した、年収ごとの税金・手取り額の概算一覧です。
| 年収（額面） | 所得税（目安） | 社会保険料 | 推定手取り額 |
|---|---|---|---|
| 300万円 | 約5.4万円 | 約45万円 | 約240万円 |
| 400万円 | 約8.4万円 | 約60万円 | 約320万円 |
| 500万円 | 約14.0万円 | 約75万円 | 約395万円 |
| 600万円 | 約20.5万円 | 約90万円 | 約470万円 |
| 700万円 | 約31.0万円 | 約105万円 | 約540万円 |
| 800万円 | 約43.5万円 | 約120万円 | 約605万円 |
| 900万円 | 約59.5万円 | 約135万円 | 約675万円 |
| 1000万円 | 約79.5万円 | 約150万円 | 約725万円 |
【シミュレーションの前提条件】
本一覧表は、令和6年度の税制に基づき、基礎控除および給与所得控除のみを適用した会社員の簡易計算結果です。 社会保険料（健康保険、厚生年金、雇用保険）は、標準的な15%程度として算出しています。
【手取り額が変動する主な要因】
実際の確定申告や年末調整では、以下の控除を適用することで所得税額がさらに下がり、手取り額（還付金）が増える可能性があります。
- 社会保険料控除： 支払った社会保険料の全額が所得から控除されます。
- 扶養控除・配偶者控除： 養っている家族がいる場合に適用されます。
- 生命保険料控除・iDeCo： 将来のための備えも節税につながります。
- ふるさと納税： 寄付金控除により、翌年の住民税や当年の所得税に影響します。
※40歳以上の方は介護保険料が加算されるため、手取り額は上記よりさらに減少します。
よくある質問（FAQ）
Q.自分の年収データがどこかに保存されることはありませんか？
A. 絶対にありません。入力された年収や計算結果は、すべてお客様の端末（ブラウザ）内でのみ処理されます。Toolkits Labのサーバーへデータが送信されることはなく、誰もお客様の年収を知ることはできません。
Q.銀行やローン審査の書類として使えますか？
A. いいえ。本ツールはあくまで「簡易的なシミュレーション」です。公的な書類としての効力はありませんので、審査等には源泉徴収票や確定申告書の控えをご使用ください。
Q.利用は本当に無料ですか？
A. はい、完全に無料です。登録不要で何度でもシミュレーションを行っていただけます。
あなたの声で、
このツールをより鋭く。
「こんな機能が欲しい」「ここを直してほしい」といったご意見や、新しいツールのリクエストを募集しています。エンジニアが直接目を通し、開発の参考にさせていただきます。